后疫情時(shí)代，雙循環(huán)經(jīng)濟(jì)大背景下，高凈值人群的財(cái)富規(guī)劃和資產(chǎn)配置策略也悄然生變。從盲目地追求收益高、規(guī)模大，轉(zhuǎn)向關(guān)心自身的真實(shí)需求，開始基于信任，尋求專業(yè)而有信譽(yù)的委托服務(wù)，尤其對于涉及到重大風(fēng)險(xiǎn)又缺乏經(jīng)驗(yàn)的領(lǐng)域，更希望得到專業(yè)人士的建議和幫助。金石財(cái)策以客戶為中心，以咨詢顧問為導(dǎo)向的新型財(cái)富管理模式，越來越得到高凈值人群的廣泛認(rèn)可。

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“順勢而為，御勢而上——金石財(cái)策2021年中資本市場機(jī)遇與策略選擇”分享會于7月21日在北京成功舉辦。金石財(cái)策首席投資官王墨石給到場高凈值家庭帶去行業(yè)最新動態(tài)及資本市場前沿觀點(diǎn)，旨在幫助高凈值家庭在不確定中抓住結(jié)構(gòu)性機(jī)會，通過科學(xué)的財(cái)富規(guī)劃獲得穩(wěn)健的投資收益。

王墨石指出，中國私人財(cái)富管理市場規(guī)模達(dá)百萬億級，監(jiān)管也越來越規(guī)范和智慧。國家在鼓勵(lì)“財(cái)富的積累與社會發(fā)展同步、財(cái)富的構(gòu)成與國家發(fā)展階段相符”的同時(shí)，推出多項(xiàng)新規(guī)引導(dǎo)行業(yè)走向成熟與規(guī)范。在資產(chǎn)端，《資管新規(guī)》逐步規(guī)范產(chǎn)品端投資運(yùn)作，推進(jìn)標(biāo)品投資與統(tǒng)一監(jiān)管；而在資金端，買方投顧試點(diǎn)、公募基金代銷新規(guī)等均意在推動機(jī)構(gòu)展業(yè)規(guī)范化，加強(qiáng)投資者保護(hù)與適當(dāng)性管理，逐步推動行業(yè)翻開全新篇章。

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面對新監(jiān)管環(huán)境和金融市場的不確定性，高凈值群體對于家庭財(cái)富管理的重視程度提升到前所未有的高度，他們希望通過科學(xué)的財(cái)富管理和有效的資產(chǎn)配置，構(gòu)筑財(cái)富安全邊界。同時(shí)，由于財(cái)富量級、年齡、財(cái)富來源、風(fēng)險(xiǎn)偏好、理財(cái)目標(biāo)等不同，中國的高凈值及以上客群的分化日益加劇，目前已涌現(xiàn)出企業(yè)家、家族客戶、富二代、專業(yè)人士等價(jià)值主張鮮明的子客群，他們在稀有產(chǎn)品、跨境投資機(jī)會、附加增值服務(wù)等方面均有獨(dú)特需求。

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目前國內(nèi)鮮有機(jī)構(gòu)能夠真正做到差異化服務(wù)，一方面由于對客群的細(xì)分顆粒度不夠，另一方面因?yàn)闄C(jī)構(gòu)針對不同客群缺乏明確價(jià)值主張及客制化產(chǎn)品和服務(wù)方案。面向未來，如何細(xì)分經(jīng)營、重點(diǎn)聚焦，提供可持續(xù)的個(gè)性化服務(wù)成為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)錯(cuò)位競爭的關(guān)鍵。

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未來10年，財(cái)富咨詢服務(wù)的本質(zhì)將充分顯現(xiàn)，一方面從目前產(chǎn)品端常見的封閉式平臺和缺乏遴選的超市型平臺向以客戶為中心引入產(chǎn)品的全譜系產(chǎn)品平臺轉(zhuǎn)型，另一方面業(yè)務(wù)模式將從“財(cái)富產(chǎn)品銷售”向“客戶需求驅(qū)動的投顧模式”轉(zhuǎn)型。

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金石財(cái)策創(chuàng)始人團(tuán)隊(duì)從1996年開啟金融服務(wù)的探索，于2014年正式創(chuàng)立金石財(cái)策，多年來深耕財(cái)富管理行業(yè)，積累了深厚的專業(yè)能力和大量的優(yōu)質(zhì)資源。金石財(cái)策取得長足發(fā)展，正是因?yàn)樽プ×诵袠I(yè)發(fā)展的大潮，堅(jiān)持以專業(yè)化和個(gè)性化為特征，踐行以客戶需求為中心的業(yè)務(wù)邏輯，現(xiàn)已逐漸發(fā)展成財(cái)富管理行業(yè)創(chuàng)新領(lǐng)域的中堅(jiān)力量。